אז מה זה בעצם תכנון השקעות?
כחלק בלתי נפרד ממהלך החיים שלנו, יש לנו התעסקות תמידית עם כספים: אנחנו מוציאים כסף, אנחנו מקבלים כסף ואנחנו משקיעים כסף.
הכספים השונים שאנחנו משקיעים באופן שוטף יהיו לרוב במוצרי ההשקעה הבאים: פיקדונות בבנקים, תיקי השקעות מנוהלים, פנסיה, קרנות השתלמות, ולעיתים, בכספים פנויים, אנחנו משקיעים גם ישירות בבורסה, או בנדל"ן וכו'.
חשוב שנבין כי לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים לו, אשר חשוב שנדע לנצל אותם בצורה הטובה ביותר על מנת שנוכל להתנהל בצורה נכונה ואחראית כלפינו, כלפי בני משפחתנו ולמען עתיד יציב.
כיצד תגדילו את התשואה על הכסף שלכם מבלי להגדיל משמעותית את הסיכון
כל אחד מאיתנו שהשקיע כסף בצורה כזו או אחרת, כבר הצליח להבין את הכלל הבסיסי בהשקעות: ככל שהסיכון גבוה יותר - פוטנציאל התשואה גבוה יותר בהתאם.
אך מסתבר שקיימת דרך די פשוטה להקטין את הסיכון גם מבלי להתפשר על התשואה.
הדרך הזאת נקראת - פיזור השקעות.
מגוון רחב של פתרונות השקעה
הפתרונות הפיננסיים שאנו מציעים פותחים בפני הלקוחות מגוון רחב של השקעות, שחלקן אינן נגישות לכל משקיע. הפיזור שאנו מייצרים בתיק הלקוח מאפשר הקטנת הסיכון הכולל של תיק הנכסים, תוך הגדלת את פוטנציאל התשואה.
מודאגים מההשפעה של עליית הריבית על תיק ההשקעות שלכם ? כדאי שתבדקו איך זה משפיע על ההתחייבויות ...
ב-11\26 בנק ישראל הודיע על העלאת הריבית במשק מ 0.1% ל 0.25%.
העלאת הריבית כזו היא אמנם מינורית,
אך היא עשויה לסמן את תחילתה של סדרת העלאות ריבית שצפויות בהמשך הדרך.
אחרי כמה שנים טובות של ריבית אפסית,
מסתמן שהמגמה משתנית וככל הנראה עידן הכסף הזול מתחיל להתקרב לסיומו.
