תכנון פנסיוני מותאם אישית
בעוד שאנחנו משקיעים זמן רב בצרכנות נבונה במוצרים פשוטים כמו תכנון החופשה שלנו או קניית מוצר חשמלי, בבחירת מוצר הפנסיוני אנו נוהגים בקלות דעת וללא מחשבה והתאמה.
מוצר פנסיוני הוא נכס שווה ערך לדירה באזור המרכז ולכן ההחלטה על מוצר פנסיוני צריכה לקבל חשיבות ומחשבה מרובה .
מה צריך לדעת בשביל לקבל את ההחלטה הנכונה.
- איך נדאג לשמר את רמת החיים שלנו בפרישה ברמת ההכנסה ? האם רק כקצבה הקיימת או לחלופין שילוב של קצבה וסכום חד פעמי שיושקע בעת הפרישה באפיקים מניבים שיעזרו לנו להתקיים ?
- האם אנחנו דואגים לאורך השנים לעדכן את הסטאטוס המשפחתי שלנו רווק , נשוי , גרוש , אלמן מה שמשפיע על עלויות הביטוח ?
- האם לקחנו בחשבון את האנשים שתלויים בנו ,ילד עם מוגבלות או הורה נתמך ?
- כיצד המוצר הפנסיוני ייתן מענה הולם בעת אירוע לא צפוי כגון איבוד יכולת עבודה/פטירה ?
- כיצד נוכל למקסם את התשואה על כספנו באופן שיגדיל את ההון הנצבר לעת הפרישה ?
- היכן כספנו יהיה מוגן יותר ולשם כך איזה גוף פיננסי עמיד יותר ופחות חשוף לשינויים ?
- במידה ואנו לא המפרנס היחיד במשפחה, המטרות שלנו משותפות עם בן/בת הזוג, האם לקחנו זאת בחשבון ?
אם אין לכם מענה לכל השאלות הנ"ל סביר להניח שלא תכננתם כראוי את המוצר הפנסיוני שלכם ולא נתתם מחשבה מעמיקה וסדר עדיפויות לצרכים שלכם .
ההשלכות הן שלא תשיגו את המטרות ורמת החיים הרצויה בעת פרישה תיפגע משמעותית. ההמתנה שיהיה טוב בעתיד מוכיחה את עצמה כלא משתלמת ואז כבר מאוחר מידי לתקן.
צוות מומחים שלנו יעמדו לרשותכם ויעזרו לכם לתכנן את המטרות שלכם במדויק ולהתאים לכם את המוצר הפנסיוני עם חשיבה ומענה לכל התרחישים הרשומים מעלה .