Don't call it a dream, call it a plan!
עתיד, מתמחה בתכנון פיננסי מקיף המותאם למטרות החיים של התא המשפחתי בטווח הקצר בינוני וארוך.
תכנון פיננסי הינו שירות הדורש ידע וניסיון בתחומים רבים ומגוונים כגון השקעות, ביטוח פנסיוני, נדל"ן, מיסוי, העברת נכסים בין דורית ועוד. על מנת שנוכל לבנות תכנית פיננסית המתאימה באופן מדויק לצרכים שלכם, וברמה המקצועית הגבוהה ביותר, הרכבנו צוות של אנשי מקצוע ובעלי רישיון מהתחומים השונים.
תכנון פיננסי הוא ניהול חכם של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיונים של התא המשפחתי, באופן שיאפשר למשפחה להגשים את היעדים הכלכליים שלה בעתיד.
תכנון זה מאפשר להיערך מראש להוצאות צפויות מחד (טיסה משפחתית לחו"ל, מימון לימודים לילדים, שיפור דיור) ובלתי צפויות (הוצאות בריאותיות, סיום עבודה), כל זאת תוך ניצול הטבות מס, מקסום התשואה על הנכסים והפחתת עלויות נלוות עד למינימום האפשרי.
ככל שנקדים להשקיע בתכנון עתידנו, כך יגדל הסיכוי שנצליח לממש את כל מה שבאמת חשוב לנו בעתיד.
בשורה התחתונה – כל אחד. מאחר שלכולנו יש שאיפות ומטרות בחיים שברצוננו לממש, ומאחר שמטרות אלה מצריכות מקורות כספיים איתנים, הרי שככל שנתכונן מראש להוצאות משמעותיות הקשורות לאירועי חיים, צפויים ולא צפויים כאחד, כך נגדיל את הסיכוי להגיע לאותם אירועים בעתיד עם הסכום הנדרש. תכנון פיננסי מקנה לנו שקט נפשי ,את הידיעה שאנו נמצאים במסלול הנכון, ומאפשר לנו שליטה מירבית בחיינו.
התכנון הפיננסי – הפתרון הנכון ביותר למשפחה
התוצר הסופי של התכנון הפיננסי הוא תכנית אסטרטגית יצירתית וחכמה, שעונה על הצרכים המשפחתיים במדויק וכוללת מגוון רחב של פתרונות:
בכל תכנית פיננסית מעורבים כל המומחים שלנו, מיועצי מס ומשפטנים ועד מנהלי השקעות ומתכננים פנסיוניים. בעזרת צוות המומחים שלנו, המתכנן הפיננסי בונה את הפתרון הטוב והמתאים ביותר עבורכם.
עתיד פיננסים מיישמת הלכה למעשה שיטה בינלאומית של תכנון פיננסי. המתכננים שלנו הם בעלי הסמכה בינלאומית (CFP), הכפופה לרגולציה ולקוד אתי בינלאומי של האיגוד הבינלאומי(FPSB).
הפתרונות הפיננסיים שאנו מציעים פותחים בפני הלקוחות מגוון רחב של השקעות, שחלקן אינן נגישות לכל משקיע. הפיזור שאנו מייצרים בתיק הלקוח מאפשר הקטנת הסיכון הכולל של תיק הנכסים, תוך הגדלת את פוטנציאל התשואה.
